智慧债务管理系统

金锐智慧债务管理系统，基于城投平台公司举债投融资的业务特色要求，能够帮助平台公司破解债务管理的难题，有效管控集团资金，降低债务违约的风险。

债务管理现状

债务规模增长，计算量庞大

投资平台公司债务总量大，由于LPR利率调整，手工计算利息不准确，耗费大量人力物力，占用大量流动资金。

债务风险日益增长

未来长期债务难以统计，不利于管理层有效决策。

系统亮点

利率抓取

自动同步中国人民银行公布的LPR利率，自动计算贷款利息。

智慧大屏

智慧大屏展示未来债务汇总情况，便于领导决策。

债务预警

债务到期前自动提醒，减少债务违约风险。

电子合同

债务合同等电子资料的有效管理，便于查找和利用。

系统优势

降低集团资金成本

银行贷款300亿，1年节约270万利息
假如银行贷款300亿，贷款市场利率报价LPR降低了15BP，
应还利息减少：300亿x0.15% =4500万
通过系统精准计算每笔贷款的利息，按时将调整后还款金额存入还款账户
一年将减少4500万元的资金占用，
融资成本按6%计算，将为公司节约4500万x%=270万

提升集团风险管理水平

管控风险：债务到期前提前预警，有利于化解债务风险。
辅助决策：按债务类别展示未来债务情况，为领导辅助决策提供数据支撑。

利息计算精准

支持各家银行不同的结息方式，与银行计算的利息100%吻合

债务类别

系统支持对多种债务业务的管理，包括银行贷款、融资租赁、承兑汇票、债券。

每种债务有各自的业务特点，比如:银行贷款随LPR变动调整支付利息，融资租赁和债券一般都是固定利率。

银行贷款

融资租赁

债券

承兑汇票

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