债务管理现状
  • 债务规模增长，计算量庞大
    投资平台公司债务总量大，由于LPR利率调整，手工计算利息不准确，耗费大量人力物力，占用大量流动资金。
  • 债务风险日益增长
    未来长期债务难以统计，不利于管理层有效决策。
系统亮点
  • 利率抓取
    自动同步中国人民银行公布的LPR利率，自动计算贷款利息。
  • 智慧大屏
    智慧大屏展示未来债务汇总情况，便于领导决策
  • 债务预警
    债务到期前自动提醒，减少债务违约风险
  • 电子合同
    债务合同等电子资料的有效管理，便于查找和利用
系统优势
降低集团资金成本
银行贷款100亿，1年节约300万利息
假如银行贷款100亿，以2024年为例，贷款市场利率报价LPR降低了60BP，
应还利息减少：100亿 x 0.6% = 6000万
通过系统精准计算每笔贷款的利息，按时将调整后还款金额存入还款账户
一年将减少6000万元的资金占用，
融资成本按5%计算，将为公司节约：6000万 x 5% = 300万
提升集团风险管理水平
管控风险：债务到期前提前预警，有利于化解债务风险。
辅助决策：按债务类别展示未来债务情况，为领导辅助决策提供数据支撑。
利息计算精准
支持各家银行不同的结息方式，与银行计算的利息100%吻合
债务类别
系统支持对多种债务业务的管理，包括银行贷款、融资租赁、承兑汇票、债券。
每种债务有各自的业务特点，比如:银行贷款随LPR变动调整支付利息，融资租赁和债券一般都是固定利率。
  • 银行贷款
  • 融资租赁
  • 债券
  • 承兑汇票
典型案例

铅山城投控股集团有限公司

铅山城投控股集团有限公司实现了对银行贷款、融资租赁、债券、承兑汇票所有债务的集中管理，根据LPR利率变化自动计算未来应还利息，数据大屏展现未来偿债趋势，各类债务统计报表。

营山发展投资（控股）有限责任公司

实现了对银行贷款、债券、保付代理、基金所有债务的集中管理，根据LPR利率变化自动计算未来应还利息，融资成本分析，账户余额管理，融资档案管理。

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